Informacja reklamowa. Treść niniejszej informacji ma wyłącznie cel marketingowy, nie stanowi umowy ani nie jest dokumentem informacyjnym wymaganym na mocy przepisów prawa, nie zawiera informacji wystarczających do podjęcia decyzji inwestycyjnej.
Zachęcamy do zapoznania się z wersją audio materiału, która została przygotowana przy wsparciu Sztucznej Inteligencji (AI):
Rynki finansowe nieustannie się zmieniają, a odpowiedzią na nowe wyzwania gospodarcze muszą być adekwatne strategie inwestycyjne. Przekształcenie subfunduszu Caspar Stabilny Globalny w Caspar Kompas Rynkowy to nie tylko zmiana nazwy, ale przede wszystkim nowe otwarcie. Co w praktyce oznacza objęcie sterów przez nowych zarządzających i dlaczego twarde dane są dziś kluczem do skutecznego lokowania kapitału?
Ważne informacje – od 1 kwietnia 2026 r. następuje zmiana polityki inwestycyjnej na Caspar Kompas Rynkowy. Szczegóły w ogłoszeniach o zmianie Statutu.
Nowy zespół i autorskie podejście
Wraz ze zmianą polityki inwestycyjnej, odpowiedzialność za wyniki subfunduszu przejmują nowi zarządzający – Jędrzej Janiak i Jacek Maleszewski. Wdrożenie nowej strategii pod szyldem Caspar Kompas Rynkowy to odpowiedź na dynamicznie zmieniające się otoczenie makroekonomiczne, charakteryzujące się podwyższoną zmiennością i cyklami inflacyjnymi. Nowi zarządzający wprowadzają do funduszu swoje wieloletnie doświadczenie oraz zupełnie nowe ramy analityczne, pozwalające na znacznie szybsze i bardziej elastyczne reagowanie na rynkową rzeczywistość niż miało to miejsce w tradycyjnych strategiach stabilnego wzrostu.
Analiza makroekonomiczna i Barometr Gospodarczy
Fundamentem pracy nowego zespołu jest rygorystyczne podejście do rynków, opierające się na metodzie od ogółu do szczegółu, czyli modelu Top-Down. Kluczowym narzędziem wspierającym codzienne decyzje inwestycyjne staje się barometr gospodarczy. Mechanizm ten analizuje wyłącznie twarde dane makroekonomiczne, ze szczególnym uwzględnieniem globalnego tempa wzrostu PKB oraz poziomu inflacji. Zastosowanie tego modelu pozwala znacząco ograniczyć decyzyjność opartą na emocjach z procesu decyzyjnego, opierając zarządzanie kapitałem na obiektywnych wskaźnikach definiujących aktualną fazę cyklu.
Globalna elastyczność i szersze horyzonty
Największym atutem wprowadzonej strategii jest całkowita swoboda alokacji. Nowa polityka inwestycyjna daje zarządzającym pełną elastyczność, umożliwiając płynne angażowanie od zera do stu procent środków zarówno w rynki akcji, jak i obligacji. Zespół zyskał również możliwość budowania ekspozycji na rynki surowcowe, realizowanej poprzez specjalistyczne instrumenty. Taka struktura portfela stanowi cenne narzędzie dywersyfikacji, które w historycznym ujęciu pozwalało na skuteczne mitygowanie ryzyka w okresach zwiększonej presji inflacyjnej.
Kompleksowe rozwiązanie dla inwestora
Wizja wprowadzona przez Jędrzeja Janiaka i Jacka Maleszewskiego sprowadza się do stworzenia elastycznego portfela, który wykonuje główną pracę analityczną za inwestora. Subfundusz na bieżąco dostosowuje proporcje poszczególnych klas aktywów do aktualnego otoczenia gospodarczego. Uczestnik zyskuje dzięki temu komfort, ponieważ nie musi samodzielnie analizować rynkowych danych ani podejmować trudnych decyzji o transferowaniu kapitału pomiędzy różnymi funduszami, co naturalnie optymalizuje kwestie podatkowe i kosztowe.
Zachęcamy do głębszego zapoznania się ze szczegółami tego podejścia. O tym, jak w praktyce wygląda praca z barometrem gospodarczym i dlaczego elastyczność to obecnie kluczowy element obrony i pomnażania kapitału, nowi zarządzający opowiadają w specjalnie przygotowanym materiale.
Zachęcamy do obejrzenia całej rozmowy, dostępna jest poniżej:
Nota prawna – Informacja Reklamowa
Przedstawione powyżej informacje stanowią informację reklamową, mają na celu zapowiedź zmian w funkcjonowaniu subfunduszu Caspar Stabilny Globalny nie są ofertą w rozumieniu ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. – Kodeksu Cywilnego. Zawarte w niniejszym dokumencie informacje nie stanowią usługi doradztwa finansowego, prawnego i podatkowego oraz nie należy ich traktować jako rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych. Z dniem 1 kwietnia 2026 r. subfundusz ten zmieni nazwę na Caspar Kompas Rynkowy oraz zmieni swoją politykę inwestycyjną, w tym profil ryzyka.
Caspar TFI informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko. Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Należy liczyć się z możliwością częściowej utraty wpłaconych środków. Indywidualna stopa zwrotu uczestnika nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym funduszu i jest uzależniona od dnia zbycia i odkupienia jednostek uczestnictwa oraz od poziomu pobranych opłat.
Opodatkowanie dochodów z inwestycji w fundusze zależy od indywidualnej sytuacji każdego uczestnika i może ulec zmianie w przyszłości.
Korzyściom wynikającym z inwestowania środków w jednostki uczestnictwa towarzyszą również ryzyka, takie jak: ryzyko nieosiągnięcia oczekiwanego zwrotu z inwestycji, wystąpienia okoliczności, na które uczestnik funduszu nie ma wpływu np. zmiany polityki inwestycyjnej czy połączenia lub likwidacji subfunduszu, a także ryzyko związane ze zmianami regulacji prawnych.
Wśród ryzyk związanych z inwestowaniem należy zwrócić szczególną uwagę na ryzyka dotyczące polityki inwestycyjnej, w tym: rynkowe, walutowe, stóp procentowych, kredytowe, koncentracji, jak również rozliczenia oraz płynności lokat. Subfundusze wchodzące w skład Caspar Parasolowy FIO cechują się zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego. Żaden z subfunduszy nie odzwierciedla składu indeksu papierów wartościowych.
Inwestycja w Caspar Parasolowy FIO dotyczy nabycia jednostek uczestnictwa w funduszu, a nie w danych aktywach bazowych.
Caspar TFI pobiera opłaty dystrybucyjne za nabycie jednostek uczestnictwa subfunduszy Caspar Parasolowy FIO, za zamiany pomiędzy nimi, a także za zarządzanie nimi. Wysokość poszczególnych opłat wskazana jest w Tabeli Opłat oraz ogłoszeniach o ewentualnych promocjach w opłatach.
Przed podjęciem ostatecznych decyzji inwestycyjnych należy zapoznać się z Prospektem Informacyjnym Caspar Parasolowy FIO oraz z dokumentami Kluczowych Informacji dla Inwestorów.
Informujemy, że zaktualizowany Prospekt Informacyjny oraz Dokument zawierający kluczowe informacje (KID), uwzględniające nową politykę inwestycyjną, zostaną opublikowane i będą dostępne na stronie internetowej www.caspar.com.pl przed wejściem w życie zmian, tj. przed 1 kwietnia 2026 r.
Do tego czasu obowiązują dotychczasowe dokumenty funduszu (dostępne pod tym samym adresem internetowym), na podstawie których nie jest realizowana opisywana wyżej, nowa strategia “Caspar Kompas Rynkowy”.
