Informacja reklamowa. Inwestowanie w obligacje staje się coraz bardziej popularne, zwłaszcza wśród osób szukających bezpieczniejszych sposobów pomnażania kapitału. Choć są uważane za bardziej konserwatywne, to stanowią ważny element portfela inwestycyjnego, zapewniając stabilny dochód i minimalizując ryzyko w porównaniu do bardziej zmiennych instrumentów, jak akcje. Jednak, jak w przypadku każdej inwestycji, także do inwestowania w obligacje warto podejść z odpowiednią wiedzą i zrozumieniem specyfiki tego rynku.
Obligacje – czym są?
Obligacje to papiery wartościowe, które emitują zarówno państwa, jak i przedsiębiorstwa. W zamian za pożyczenie kapitału, inwestor otrzymuje odsetki oraz, po upływie określonego terminu, zwrot zainwestowanej kwoty. Dla wielu osób, które nie chcą podejmować dużego ryzyka, inwestowanie w obligacje stanowi atrakcyjną alternatywę.
Inwestowanie w obligacje skarbu państwa jest jedną z najpopularniejszych form tego typu inwestycji. Obowiązek spłaty zobowiązań przez państwo uznawany jest za stosunkowo bezpieczny, a ryzyko niewypłacalności jest minimalne. W efekcie obligacje skarbowe cieszą się zainteresowaniem inwestorów szukających stabilnych źródeł dochodu.
Przeczytaj również: Akcje a obligacje, podstawowe różnice
Rodzaje obligacji
Zanim zdecydujemy się na inwestowanie w obligacje, warto poznać różne ich rodzaje. Każdy typ obligacji wiąże się z innym poziomem ryzyka oraz potencjalnym zyskiem. Wśród najpopularniejszych rodzajów obligacji wyróżniamy:
Obligacje skarbowe
Inwestowanie w obligacje skarbowe to jedna z najbezpieczniejszych form lokowania kapitału. Są to obligacje emitowane przez państwo, które gwarantuje ich wykup. Obowiązkowa spłata zobowiązań przez państwo czyni je niemal wolnymi od ryzyka niewypłacalności. W Polsce najpopularniejsze są obligacje skarbowe, takie jak:
- Obligacje 3-letnie – oferujące stałe oprocentowanie przez okres trwania inwestycji.
- Obligacje 10-letnie – charakteryzujące się długoterminowym okresem inwestycji, ale również wyższym oprocentowaniem.
Inwestowanie w obligacje skarbowe jest rekomendowane osobom, które cenią bezpieczeństwo, a także przewidywalność swoich inwestycji. Oprocentowanie takich obligacji, choć niższe niż w przypadku bardziej ryzykownych inwestycji, pozwala na stabilny dochód.
Sprawdź także: Jak i gdzie kupić obligacje skarbowe?
Obligacje korporacyjne
W odróżnieniu od obligacji skarbowych, inwestowanie w obligacje korporacyjne wiąże się z wyższym ryzykiem, ale również większymi potencjalnymi zyskami. Korporacyjne obligacje emitowane są przez firmy, które pożyczają pieniądze od inwestorów w zamian za regularne wypłaty odsetek. Ryzyko związane z tego typu obligacjami jest wyższe, ponieważ przedsiębiorstwo może stanąć w obliczu problemów finansowych, co może wpłynąć na zdolność do wypłaty odsetek i wykupu obligacji.
Jak inwestować w obligacje?
Inwestowanie w obligacje może przebiegać na kilka sposobów, w zależności od naszych preferencji oraz poziomu zaangażowania w zarządzanie inwestycjami:
- Zakup obligacji bezpośrednio – Inwestorzy mogą kupować obligacje bezpośrednio od emitenta, np. poprzez platformę obligacji skarbowych. To rozwiązanie daje pełną kontrolę nad inwestycją, ale może wymagać więcej czasu na analizę rynku.
- Fundusze obligacyjne – Fundusze inwestycyjne lokują środki w portfel obligacji, oferując dywersyfikację i profesjonalne zarządzanie. Dla osób, które nie chcą angażować się w wybór poszczególnych obligacji, fundusze obligacyjne stanowią doskonałą alternatywę.
- Obligacje na rynku wtórnym – Obligacje można również kupować na rynku wtórnym, czyli od innych inwestorów. To opcja dla tych, którzy chcą sprzedawać i kupować obligacje w trakcie trwania inwestycji, co może wiązać się z większym ryzykiem i wymaga wiedzy o rynku.
Dla kogo inwestycja w obligacje będzie najlepszym wyborem?
Inwestowanie w obligacje, szczególnie obligacje skarbowe, to dobra opcja dla inwestorów szukających stabilności i mniejszego ryzyka. Choć oferują one niższe stopy zwrotu niż bardziej ryzykowne inwestycje, stanowią ważny element zrównoważonego portfela inwestycyjnego. Zanim podejmiemy decyzję o inwestowaniu w obligacje, warto dobrze zrozumieć różnice pomiędzy poszczególnymi rodzajami obligacji oraz wybrać odpowiednią metodę inwestycji, dopasowaną do naszych celów finansowych i preferencji dotyczących ryzyka.
Nota Prawna – Niniejszy dokument został sporządzony przez Caspar Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
Przedstawione powyżej informacje stanowią informację reklamową, mają charakter informacyjny i nie są ofertą w rozumieniu ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. – Kodeksu Cywilnego. Zawarte w niniejszym dokumencie informacje nie stanowią usługi doradztwa finansowego, prawnego i podatkowego oraz nie należy ich traktować jako rekomendacji dotyczących instrumentów finansowy.
Caspar TFI informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko. Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego.
Prezentowane wyniki funduszu inwestycyjnego zarządzanego przez Caspar TFI są oparte o dane historyczne i nie stanowią gwarancji osiągnięcia identycznych wyników w przyszłości. Publikowane wyniki poszczególnych subfunduszy dotyczą okresu od 1 do 31 dnia marca 2025 r.
Należy liczyć się z możliwością częściowej utraty wpłaconych środków. Indywidualna stopa zwrotu uczestnika nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym funduszu i jest uzależniona od dnia zbycia i odkupienia jednostek uczestnictwa oraz od poziomu pobranych opłat.
Opodatkowanie dochodów z inwestycji w fundusze zależy od indywidualnej sytuacji każdego uczestnika i może ulec zmianie w przyszłości.
Korzyściom wynikającym z inwestowania środków w jednostki uczestnictwa towarzyszą również ryzyka, takie jak: ryzyko nieosiągnięcia oczekiwanego zwrotu z inwestycji, wystąpienia okoliczności, na które uczestnik funduszu nie ma wpływu np. zmiany polityki inwestycyjnej czy połączenia lub likwidacji subfunduszu, a także ryzyko związane ze zmianami regulacji prawnych.
Wśród ryzyk związanych z inwestowaniem należy zwrócić szczególną uwagę na ryzyka dotyczące polityki inwestycyjnej, w tym: rynkowe, walutowe, stóp procentowych, kredytowe, koncentracji, jak również rozliczenia oraz płynności lokat. Wszystkie subfundusze wchodzące w skład Caspar Parasolowy FIO cechują się zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego. Żaden z subfunduszy nie odzwierciedla składu indeksu papierów wartościowych.
Subfundusze Caspar Stabilny Globalny, Caspar Akcji Globalny Megatrendy mogą lokować większość aktywów w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa lub instrumenty dłużne.
Caspar TFI pobiera opłaty dystrybucyjne za nabycie jednostek uczestnictwa subfunduszy Caspar Parasolowy FIO, za zamiany pomiędzy nimi, a także za zarządzanie nimi. Wysokość poszczególnych opłat wskazana jest w Tabeli Opłat oraz ogłoszeniach o ewentualnych promocjach w opłatach.
Przed podjęciem ostatecznych decyzji inwestycyjnych należy zapoznać się z Prospektem Informacyjnym Caspar Parasolowy FIO oraz z dokumentami Kluczowych Informacji dla Inwestorów.
