Co to jest stopa zwrotu?

Stopa zwrotu to powszechnie używana miara zyskowności inwestycji bądź instrumentu finansowego. Zapisywana jest jako procentowa – dodatnia, ujemna bądź równa 0 – zmiana wartości inwestycji. Jest to wskaźnik identyfikujący o ile zmieniła się wartość inwestycji w danym okresie – na przykład miesiąca, dnia, roku. Im wyższa wartość – tym lepszy wynik.

Po co liczy się stopę zwrotu?

Przede wszystkim po to, aby określić rentowność inwestycji i porównać ją do innych. Ujemna stopa zwrotu informuje nas o tym, że zanotowaliśmy stratę. Dodatnia stopa zwrotu mówi nam, że osiągnęliśmy zysk – a stopa zwrotu równa 0 zwraca uwagę, że wynik nie zmienił się w stosunku do poprzedniego okresu.

Stopa zwrotu pozwala unaocznić inwestorowi, jak zachowuje się jego inwestycja i kontrolować jej przebieg. Jeśli jeden fundusz inwestycyjny osiągnął stopę +21% w ciągu roku, a drugi -11% – to relatywnie łatwo ocenić, który był w danym okresie lepszą inwestycją. Na...

Czytaj więcej: Co to jest stopa zwrotu?

Ryzyko inwestycyjne

Ryzyko inwestycyjne - groźne sformułowanie, z którym inwestor spotyka się na każdym krokuTo immanentna cecha każdej inwestycji, która oznacza po prostu, że możesz osiągnąć gorszy wynik finansowy niż na początku założyłeś. Immanentna, bo nie ma takiej inwestycji, która nie jest obarczona ryzykiem.W świecie finansowym funkcjonują dwie główne koncepcje ryzyka inwestycyjnego. Pierwsza, zwana neutralną - diagnozuje, że efekt naszej działalności na rynku kapitałowym może być inny od z...

Czytaj więcej: Ryzyko inwestycyjne

Jak oszczędzać? Warto oszczędzać 100 zł miesięcznie?

136 bilionów euro – tyle wynosił, jak informuje raport Global Wealth z roku 2015, wartość wszystkich oszczędności zgromadzonych przez mieszkańców Ziemi. Robi wrażenie!Jaki jest udział Twoich oszczędności w tej kwocie?Jeśli w ogóle jest, to znikomy. Dlaczego? Bo mówisz sobie, że zarabiasz zbyt mało, aby oszczędzać. Bo tyle jest pokus, na które codziennie jesteś wystawiany. Bo koniecznie musisz pojechać na drugi w tym miesiącu koncert rockowy. Bo sąsiad już był w tej nowej restaurac...

Czytaj więcej: Jak oszczędzać? Warto oszczędzać 100 zł miesięcznie?

Inwestowanie pieniędzy – jak radzić sobie ze zmiennością?

Inwestowanie pieniędzy - jak radzić sobie ze zmiennością?Rynek nie jest dziś przyjazny dla większości inwestorów. Niespotykana od dawna zmienność, znaczące spadki z początku roku, brak stabilizacji politycznej w wielu regionach i krajach, pikujące ceny surowców, w tym zwłaszcza ropy naftowej – wszystko to powoduje, że inwestowanie pieniędzy może sprawić, że stracimy spokój i poddamy się panice.Ale to najgorszy z możliwych scenariuszy. Panika powoduje, że z polującego na zysk my...

Czytaj więcej: Inwestowanie pieniędzy – jak radzić sobie ze zmiennością?

Inwestowanie w fundusze błędy – 5 najczęściej popełnianych błędów

Inwestowanie w fundusze błędy - 5 najczęstszych błędówInwestowanie w fundusze inwestycyjne swoich własnych, ciężko zarobionych pieniędzy, niemal zawsze jest narażone na towarzystwo emocji. Przecież nikt nie chce stracić oszczędności. Nerwowo reagujemy na wszelkie doniesienia medialne, mogące mieć wpływ na nasze inwestycje; często sprawdzamy jaki wynik wypracowują nasze środki. Ostrożne podejście jest dobre, ale jak we wszystkim – trzeba znać umiar. Zobaczcie najczęstsze błędy, popełnia...

Czytaj więcej: Inwestowanie w fundusze błędy – 5 najczęściej popełnianych błędów

Czym fundusz różni się od lokaty?

Czym fundusz różni się od lokaty? Najprostsza odpowiedź brzmi – wszystkimPo pierwsze - bezpieczeństwemChoć w Polsce zakorzenione jest przekonanie, że bankowe lokaty są bezpieczniejszą formą oszczędzania, to jest to opinia problematyczna. Lokaty bankowe zaliczane są do bilansu banku, co oznacza, że w przypadku jego upadłości wszystkie środki zgromadzone w tej instytucji przez klientów zaliczane są do masy upadłościowej. Upadłość banku, zwłaszcza dużego, jest niemożliwa? Całkiem nie...

Czytaj więcej: Czym fundusz różni się od lokaty?

Strategia inwestycyjna to większa racjonalność

Rozmowa z Błażejem Bogdziewiczem, wiceprezesem Zarządu Caspar Asset Management SA | Strategia inwestycyjnaPiotr Gajdźiński: - Caspar Asset Management oferuje klientom kilka strategii inwestycyjnych (na przykład: strategia inwestycyjna - Strategia Akcyjna Środkowej i Wschodniej Europy). Czym właściwie różnią się one od bardziej znanych na rynku funduszy inwestycyjnych?Błażej Bogdziewicz: - Strategia inwestycyjna, strategie są tak naprawdę portfelami papierów wartościowych, kt...

Czytaj więcej: Strategia inwestycyjna to większa racjonalność

Wyniki funduszy inwestycyjnych wypracowuje się wiedzą i ciężką pracą

Andrzej Miszczuk, główny strateg F-TrustPiotr Gajdziński w rozmowie z Andrzejem Miszczukiem, głównym strategiem F-Trust. Rozmawiają - między innymi - o globalnym inwestowaniu, działaniu funduszy inwestycyjnych oraz emocjach, jako najgorszym doradcy inwestora i podkreślają zgodnie, że wyniki funduszy inwestycyjnych wypracowuje się wiedzą i ciężką pracą.- Nawet w czerwcu br., w okresie dramatycznych spadków na światowych giełdach wywołanych referendum w Wielkiej Brytanii,...

Czytaj więcej: Wyniki funduszy inwestycyjnych wypracowuje się wiedzą i ciężką pracą

Pomyśl nim zdecydujesz

Program 500+ ruszył. Pierwsze pieniądze wpłynęły już na konta rodziców, którzy stoją teraz przed pytaniem, jak wykorzystać comiesięczną wpłatę.Wszystko zależy od ich pomysłów dotyczących wykorzystania dodatkowych pieniędzy, zapobiegliwości i umiejętności perspektywicznego myślenia. Ujmując rzecz w pewnym uproszczeniu, pieniądze można wydać na bieżącą konsumpcję (ubrania dla dzieci, zabawki, kolonie i obozy, ale także dodatkowe zajęcia, np. nauka gry na fortepianie, nauka języków obcych) lub...

Czytaj więcej: Pomyśl nim zdecydujesz

Jak zacząć inwestować? (sensownie)

Określenie „inwestor” brzmi dumnie. I bogato. Ma posmak wielkich pieniędzy...Nasuwa skojarzenia z Wall Street, rzędem ekranów, na których wyświetlają się notowania spółek od Tokio po Nowy Jork, eleganckimi garniturami, luksusowymi samochodami i przyjęciami... No, naturalnie w tej wizji jest także miejsce dla pięknych kobiet. Jednak, jak zacząć inwestować?To wizja onieśmielająca. Większość z nas ma wrażenie, że to inny, bajkowy świat, do którego nie mamy dostępu. Po pierwsze, braku...

Czytaj więcej: Jak zacząć inwestować? (sensownie)