Dywersyfikacja portfela inwestycyjnego – na czym polega?

Informacja reklamowa

Dywersyfikacja portfela inwestycyjnego, zawsze istotna, bo ograniczająca ponoszone przez nas ryzyko, nabiera szczególnego znaczenia w okresie dużych turbulencji na rynku kapitałowym. A w taki okres wkroczyliśmy po pandemii, gwałtownym wzroście inflacji i rosyjskiej inwazji w Ukrainie.

Powiedzenie to stare, lekko już zwietrzałe, ale nadal dobrze opisujące najważniejszą zasadę inwestowania na rynku kapitałowym: „Nie wsadza się wszystkich jajek do jednego koszyka”. Na tym właśnie polega dywersyfikacja portfela inwestycyjnego – nie warto inwestować tylko w jedno aktywo, na jednym rynku.

Lepiej, to znaczy bezpieczniej, swój kapitał rozbić na kilka inwestycji, bo dzięki temu nasz portfel inwestycyjny – a więc całość naszych oszczędności – jest bardziej stabilny, mniej podatny na zmiany koniunktury i wahania rynku. Lepiej więc nasze „jajka”, czyli oszczędności, trzymać w kilku „...

Czytaj więcej: Dywersyfikacja portfela inwestycyjnego – na czym polega?

Czym są Obligacje Skarbu Państwa (Obligacje Skarbowe)?

Informacja reklamowa. Obligacje skarbowe to papiery wartościowe. Są emitowane przez Skarb Państwa, a sprzedawane przez Ministra Finansów. Obligacje skarbowe to jeden z podstawowych instrumentów dłużnych znajdujących się “w obrocie”. Przychody ze sprzedaży takich obligacji są następnie wykorzystywane w celu finansowania deficytu państwa. Obligacje Skarbu Państwa - co to jest? „Obligacje skarbowe na pewno nie są tym samym, co obligacje korporacyjne. Choć pojęcia brzmi...

Czytaj więcej: Czym są Obligacje Skarbu Państwa (Obligacje Skarbowe)?

Co to jest inflacja?

Inflacja jest to proces podnoszenia średniego poziomu cen towarów oraz usług. Taki cykl musi mieć stały, utrzymujący się w dłuższym okresie czasu charakter. Choć warto zwrócić uwagę, że przez wzgląd na różne, niespodziewane sytuacje - na przykład konflikt zbrojny - wzrost inflacji może być niemal natychmiastowy. Wraz z wzrostem inflacji następuje utrata wartości nabywczej pieniądza. Dlaczego warto wiedzieć, czym jest inflacja? Najczęściej jest skorelowana bezpośrednio z niepew...

Czytaj więcej: Co to jest inflacja?

Podatek Belki – podatek od zysków kapitałowych

Podatek od zysków kapitałowych (znany powszechnie jako “Podatek Belki”) to 19% podatek od zysku z depozytów bankowych i inwestycji w papiery wartościowe. Danina jest obowiązkowa tylko od kwoty uzyskanego zysku. Jeżeli nie ma uzyskania przychodu, nie ma opisywanego podatku. Podatek od zysków kapitałowych, od kiedy obowiązuje? Zobowiązanie zostało wprowadzone w roku 2002. Na początku oddziaływało wyłącznie na depozyty bankowe (jak lokaty, czy konta oszczędnościowe) i miało stawk...

Czytaj więcej: Podatek Belki – podatek od zysków kapitałowych

Czym fundusz różni się od lokaty?

Czym fundusz różni się od lokaty? Lokata bankowa bywa uznawana za jeden z najbardziej bezpiecznych instrumentów. Jednak nie zawsze jest w stanie pobić inflację i dać namacalny zysk. Stąd warto rozważyć propozycje funduszy inwestycyjnych - na przykład stabilnego wzrostu - które cechują się podobnym bezpieczeństwem, ale mogą dać wyższe stopy zwrotu. Czym fundusz różni się od lokaty? Po pierwsze - bezpieczeństwem Choć w Polsce zakorzenione jest przekonanie, że bankowe loka...

Czytaj więcej: Czym fundusz różni się od lokaty?

Czy fundusze inwestycyjne są bezpieczne?

Z rozmowy z Agatą Babecką - kierownikiem działu prawnego w Caspar TFI S.A. - dowiemy się, czy inwestowanie i same fundusze inwestycyjne jest bezpieczne i kto nad tym bezpieczeństwem czuwa. - Gdybyś miała brać pod uwagę tylko bezpieczeństwo inwestycji, gdzie trzymałabyś swoje oszczędności? Inwestowanie w fundusze czy lokata bankowa? Agata Babecka - Inwestowanie w fundusze. - Skoro pracujesz w spółce asset management - która jest właścicielem TFI - to trudno było się spodzie...

Czytaj więcej: Czy fundusze inwestycyjne są bezpieczne?

Jak kupić akcje?

Akcje są szeroko znanym i popularnym instrumentem finansowym. Spółki akcyjne emitują akcje, aby uzyskać finansowanie na - na przykład - swój dalszy rozwój. Są to dosyć ryzykowne instrumenty, które wymagają pewnego doświadczenia, wiedzy oraz horyzontu inwestycyjnego. Dlaczego akcje niosą ryzyko? Przede wszystkim dlatego, że ceny akcji w istotnym stopniu ulegają rynkowym prawom popytu i podaży, a także innym czynnikom zewnętrznym. Wśród takich są na przykład kwestie polityc...

Czytaj więcej: Jak kupić akcje?

Ryzyko inwestycyjne

Ryzyko inwestycyjne - to immanentna cecha każdej inwestycji. Oznacza po prostu, że możesz osiągnąć inny wynik finansowy, niż na początku założyłeś. Immanentna, bo nie ma takiej inwestycji, która nie jest obarczona ryzykiem. Czy istnieje sposób, aby sobie jakoś z nim poradzić i nie kierować się emocjami? Dwie koncepcje ryzyka inwestycyjnego W świecie finansowym funkcjonują dwie główne koncepcje ryzyka inwestycyjnego. Pierwsza, zwana neutralną - diagnozuje, że efekt naszej działalnoś...

Czytaj więcej: Ryzyko inwestycyjne

Co to jest dywersyfikacja – poradnik inwestora

Co to jest dywersyfikacja? Podręcznikowo to podział oszczędności pomiędzy różnego rodzaju opcje inwestycyjne. Zapraszamy na rozmowę Piotra Gajdzińskiego z Leszkiem Kasperskim - Prezesem Zarządu Caspar Asset Management SA - o zaletach i wadach dywersyfikacji środków inwestowanych w - między innymi - fundusze inwestycyjne. Leszek Kasperski stara się odpowiedzieć na pytanie dotyczące tego - czy warto dywersyfikować. Piotr Gajdziński: - Dywersyfikacja to chyba ulubione słowo rynku inwe...

Czytaj więcej: Co to jest dywersyfikacja – poradnik inwestora

Beztroska to nie jest sposób na emeryturę

Beztroska - która często charakteryzuje Polaków - powoduje, że przestrogi ekonomistów ostrzegających przed niskimi emeryturami, gdzieś nam umykają. Tymczasem problem jest naprawdę poważny, a o sposobie na emeryturę inną, niż ta z ZUS - warto myśleć już na początku kariery zawodowej. Jaką emeryturę zapewni nam Państwo? Starzejemy się relatywnie szybko, emerytury maleją - a koszty życia rosną. To dość racjonalny przepis na kryzys w najbliższych dekadach – coraz bardziej zmniejsza się...

Czytaj więcej: Beztroska to nie jest sposób na emeryturę