W co inwestować w czasie inflacji? Poradnik inwestycyjny dla każdego

Inflacja stanowi wyzwanie dla każdego inwestora, który poszukuje sposobów na ochronę swojego kapitału przed utratą wartości. Istnieje zaś...
Spis treści

Informacja reklamowa. Inflacja stanowi wyzwanie dla każdego inwestora, który poszukuje sposobów na ochronę swojego kapitału przed utratą wartości. Istnieje jednak szereg opcji inwestycyjnych, które mogą pomóc w zabezpieczeniu środków finansowych w obliczu jej wzrostu. W tym poradniku przedstawiamy, w co inwestować podczas inflacji aby możliwie zminimalizować ryzyko i potencjalnie zwiększyć wartość swojego portfela.

Nieruchomości jako zabezpieczenie przed inflacją

Inwestycje w nieruchomości są często uważane za jedną z najbardziej powszechnych (szczególnie w Polsce) metod zabezpieczenia przed inflacją. Wartość nieruchomości i czynsze zazwyczaj rosną wraz z inflacją, co może zapewnić inwestorom stały przepływ gotówki oraz ochronę kapitału. Podstawowe korzyści z takiej opcji to przede wszystkim:

  • stały wzrost wartości;
  • ochrona przed utratą siły nabywczej pieniądza.

Surowce – złoto i srebro

Złoto i srebro są często uznawane za “bezpieczne przystanie” w czasach niepewności gospodarczej i wysokiej inflacji. Ich wartość często rośnie, gdy wartość waluty spada. To czyni je relatywnie atrakcyjnymi dla inwestorów poszukujących ochrony przed utratą wartości pieniądza. Surowce z perspektywy inwestycyjnej to często:

  • ochrona przed deprecjacją waluty;
  • potencjał wzrostu wartości w czasach kryzysowych.

Akcje spółek z sektora dóbr konsumpcyjnych

Inwestowanie w akcje spółek produkujących dobra pierwszej potrzeby może być wartym rozważenia posunięciem w czasach wysokiej inflacji. Firmy te często mają zdolność przenoszenia wzrostu kosztów na konsumentów, co pozwala im utrzymać marże zysku i oferować:

  • stabilność w niestabilnych czasach;
  • potencjał dywidend dla inwestorów.

Obligacje chroniące przed inflacją

Obligacje zabezpieczone przed inflacją – na przykład obligacje skarbowe indeksowane inflacją (TIPS w USA) – oferują bezpośrednią ochronę przed inflacją. Ich wartość nominalna rośnie wraz z nią, co zapewnia inwestorom pewien zwrot ponad aktualny poziom inflacji. W skrócie obligacje antyinflacyjne mogą zaoferować:

  • bezpośrednią ochronę przed inflacją;
  • zapewnienie realnego zwrotu z inwestycji.

Fundusze inwestycyjne

Fundusze inwestycyjne mogą stanowić skuteczne narzędzie dla inwestorów chcących dywersyfikować swoje portfele w obliczu inflacji. Fundusze – które koncentrują się na aktywach odporncyh na inflację, takich jak nieruchomości, surowce, czy akcje spółek z sektorów mniej wrażliwych na wahania gospodarcze – mogą oferować relatywnie atrakcyjne stopy zwrotu bądź ograniczać ryzyko. Fundusze inwestycyjne to przede wszystkim:

W co inwestować w czasie inflacji – podsumowanie

Inflacja może być wyzwaniem, ale też okazją dla zorientowanych inwestorów. Kluczem do ochrony kapitału jest dywersyfikacja portfela inwestycyjnego i poszukiwanie aktywów, które tradycyjnie dobrze radzą sobie w okresach wzrostu cen. Nieruchomości, surowce takie jak złoto i srebro, akcje spółek z sektora dóbr konsumpcyjnych, obligacje zabezpieczone przed inflacją, oraz fundusze inwestycyjne, to tylko niektóre z opcji, które mogą pomóc zabezpieczyć Twoje inwestycje przed deprecjacją waluty.

Pamiętaj, że każda decyzja inwestycyjna powinna być poprzedzona szczegółową analizą i dostosowana do indywidualnej sytuacji finansowej.

Czytaj także nasze pozostałe poradniki:

Nota prawna

Przedstawione powyżej informacje stanowią informację reklamową. Niniejszy dokument został sporządzony przez Caspar Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Przedstawione powyżej informacje stanowią informację reklamową, mają charakter informacyjny i nie są ofertą w rozumieniu ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. – Kodeksu Cywilnego. Zawarte w niniejszym dokumencie informacje nie stanowią usługi doradztwa finansowego, prawnego i podatkowego oraz nie należy ich traktować jako rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych.

Caspar TFI informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko. Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego.

Prezentowane wyniki funduszu inwestycyjnego zarządzanego przez Caspar TFI są oparte o dane historyczne i nie stanowią gwarancji osiągnięcia identycznych wyników w przyszłości.

Należy liczyć się z możliwością częściowej utraty wpłaconych środków. Indywidualna stopa zwrotu uczestnika nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym funduszu i jest uzależniona od dnia zbycia i odkupienia jednostek uczestnictwa oraz od poziomu pobranych opłat. Opodatkowanie dochodów z inwestycji w fundusze zależy od indywidualnej sytuacji każdego uczestnika i może ulec zmianie w przyszłości.

Korzyściom wynikającym z inwestowania środków w jednostki uczestnictwa towarzyszą również ryzyka, takie jak: ryzyko nieosiągnięcia oczekiwanego zwrotu z inwestycji, wystąpienia okoliczności, na które uczestnik funduszu nie ma wpływu np. zmiany polityki inwestycyjnej czy połączenia lub likwidacji subfunduszu, a także ryzyko związane ze zmianami regulacji prawnych. Wśród ryzyk związanych z inwestowaniem należy zwrócić szczególną uwagę na ryzyka dotyczące polityki inwestycyjnej, w tym: rynkowe, walutowe, stóp procentowych, kredytowe, koncentracji, jak również rozliczenia oraz płynności lokat. Wszystkie subfundusze wchodzące w skład Caspar Parasolowy FIO cechują się dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego. Żaden z subfunduszy nie odzwierciedla składu indeksu papierów wartościowych.

Subfundusze Caspar Stabilny, Caspar Globalny oraz Caspar Obligacji mogą lokować większość aktywów w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa lub instrumenty dłużne.

Caspar TFI pobiera opłaty dystrybucyjne za nabycie jednostek uczestnictwa subfunduszy Caspar Parasolowy FIO, za zamiany pomiędzy nimi, a także za zarządzanie nimi. Wysokość poszczególnych opłat wskazana jest w Tabeli Opłat oraz ogłoszeniach o ewentualnych promocjach w opłatach.

Przed podjęciem ostatecznych decyzji inwestycyjnych należy zapoznać się z Prospektem Informacyjnym Caspar Parasolowy FIO oraz z dokumentami Kluczowych Informacji dla Inwestorów. Wszelkie dokumenty dotyczące Caspar Parasolowy FIO dostępne są na stronie internetowej Towarzystwa www.caspar.com.pl (w zakładce „Dokumenty/Fundusze inwestycyjne” znajdującej się u dołu strony), w siedzibie Towarzystwa lub u dystrybutorów.

Podobne wpisy:

komentarz-cam-styczen-2025-www
Komentarz rynkowy Caspar Asset Management S.A.: styczeń 2025
Rynki gwałtownie reagują na niespodziewane informacje – tak było również w przypadku premiery modelu R1 od Deepseek...
mateusz-janicki-www
Sztuczna inteligencja, atom i cła – Mateusz Janicki dla “Parkietu”
Na łamach w Gazety Giełdy i Inwestorów "Parkiet" Mateusz Janicki zwraca uwagę, że jednym z flagowych projektów nowej administracji jest Stargate AI...
komentarz-cam-styczen-2025-www
Komentarz rynkowy Caspar Asset Management S.A.: styczeń 2025
Rynki gwałtownie reagują na niespodziewane informacje – tak było również w przypadku premiery modelu R1 od Deepseek...
mateusz-janicki-www
Sztuczna inteligencja, atom i cła – Mateusz Janicki dla “Parkietu”
Na łamach w Gazety Giełdy i Inwestorów "Parkiet" Mateusz Janicki zwraca uwagę, że jednym z flagowych projektów nowej administracji jest Stargate AI...
ring-caspara-kierunek-japonia-www
Ring Caspara: Kierunek Japonia?
Dyskusja o nowych wiatrach wiejących z Japonii, nieprawdziwych danych ekonomicznych płynących z Pekinu i krokach, które Unia Europejska powinna podjąć po zmianie w Białym Domu.
prace-serwisowe-caspar-tfi-2025
Planowe prace modernizacyjne 22.01.2025 r. – Platforma Transakcyjna Caspar TFI S.A.
W związku z planowanymi pracami rozwojowymi Platformy Caspar TFI S.A. w dniu 22.01.2025 r. od wczesnych godzin porannych będą występować. utrudnienia.
komentarz-tfi-grudzien-2024-www
Komentarz inwestycyjny Caspar TFI: grudzień 2024
Grudzień nie obfitował w spektakularne wyniki, inaczej niż listopad. Tutaj następowała raczej realizacja zysków...
webinar-caspar-01-2025-www
Sytuacja rynkowa oraz plany inwestycyjne - WEBINAR
Zapraszamy na webinar z zarządzającymi z Caspar Asset Management S.A.

Udostępnij: